Em um setor tão competitivo e regulado como o financeiro, reduzir custos sem comprometer a qualidade do atendimento é um dos maiores desafios. A boa notícia? A automação conversacional com inteligência artificial já está transformando esse cenário.
Um estudo da McKinsey reforça esse cenário mostrando que as tecnologias disruptivas de IA, como a jornada conversacional da Hi Platform, permite a automação em larga escala reduzindo custos operacionais.
“Em mais de 25 casos de uso, As tecnologias de IA podem ajudar a aumentar as receitas por meio do aumento da personalização de serviços para clientes (e funcionários); reduzir custos por meio de eficiências geradas por maior automação, taxas de erros reduzidas e melhor utilização de recursos; e descobrir oportunidades novas e não realizadas anteriormente com base em uma capacidade aprimorada de processar e gerar insights a partir de vastos volumes de dados.” McKinsey, 2020.
Ou seja, o uso de IA melhora a experiência do cliente, aumenta a segurança das interações e libera equipes para atividades mais estratégicas. Neste artigo, você vai entender como a automação pode transformar o setor financeiro — e como sua empresa pode se beneficiar agora mesmo.
O que é Automação Conversacional no Setor Financeiro?
Automação conversacional no setor financeiro é o uso de tecnologias como Inteligência Artificial (IA), chatbots e fluxos automatizados de atendimento para realizar tarefas repetitivas, reduzir filas de espera e oferecer um suporte ágil e padronizado ao cliente.
Exemplos práticos de aplicação:
- Consulta de saldos e extratos
- Geração de segunda via de boletos
- Atualização cadastral
- Desbloqueio de cartão
- Acompanhamento de transações
Esses fluxos reduzem o esforço do cliente e o volume de demandas humanas, tornando o atendimento estratégico e escalável. E com o uso de IA Generativa, os bots passam a compreender contextos com mais precisão, oferecendo respostas mais humanas, rápidas e assertivas.
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Benefícios da Automação Conversacional na Redução de Custos
A automação dos fluxos conversacionais traz impactos reais no orçamento da operação. Veja os principais benefícios:
- Otimização do Atendimento
Tarefas repetitivas são absorvidas por bots, liberando o time humano para casos mais complexos. - Agilidade nas Respostas
Atendimento imediato reduz filas de espera e melhora a satisfação do cliente. - Padronização e Eficiência
Garantia de consistência no atendimento, independentemente do canal (WhatsApp, site, app etc.).
Com a Hi Platform, você cria fluxos inteligentes que se adaptam ao seu negócio e ajudam a alcançar mais resultados com menos recursos.
Experiência do Cliente: Um Diferencial no Atendimento Financeiro
Em um cenário onde o cliente espera agilidade e segurança, entregar uma jornada fluida e sem fricções é essencial. A automação conversacional permite:
- Resolução de dúvidas em tempo real, sem a necessidade de esperar por um atendente
- Atendimento personalizado e empático, mesmo por meio de bots
- Integração total entre canais, garantindo continuidade no relacionamento
Imagine um cliente consultando o limite do cartão no WhatsApp, recebendo uma oferta personalizada via e-mail e finalizando a operação com um bot. Tudo integrado, rápido e seguro.
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E a Segurança dos Dados?
Segurança é prioridade no setor financeiro — e a automação ajuda a garantir isso com:
- Controle centralizado das informações
- Registro de todas as interações para auditorias e compliance
- Monitoramento de atividades suspeitas em tempo real
A Hi Platform é preparada para proteger dados sensíveis e atender aos principais requisitos de segurança exigidos por instituições financeiras.
Ou seja…
A automação conversacional está redefinindo o setor financeiro. Reduzir custos, aumentar a eficiência e oferecer uma experiência de alto nível nunca foi tão possível — e necessário. A melhor parte é que você consegue tudo isso com uma solução completa como a Hi Platform.
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